Внесли крупную сумму наличными? Банк проверит, откуда деньги

ЦБ: банки должны ежедневно отслеживать крупные взносы наличными

Центробанк рекомендовал банкам усилить контроль за теми, кто кладёт на счета большие суммы наличных. В ЦБ считают: такие операции могут быть связаны с легализацией преступных доходов и другими противозаконными целями.

Банкам рекомендовано ежедневно отслеживать операции клиентов — и простых граждан, и бизнес (включая ИП). Особое внимание обращать на специальные признаки подозрительных операций, которые сформулировал регулятор.

Меры не коснутся тех клиентов, о ком у банка уже есть полная информация: подтверждённые данные о доходах, деловая репутация, понятные источники происхождения денег и имущества. Если банк «знает» вас и ваши финансы прозрачны — вопросов не возникнет.

Регулятор ссылается на международные рекомендации ФАТФ. Главный принцип — понимать источник средств клиента. Если происхождение крупной суммы объяснить нечем, это повод для пристального внимания.

Источник: argumenti.ru